Konta pārbaude pēc pieteikšanās FairSpin
Pēc pieteikšanās FairSpin var pieprasīt konta verifikāciju, lai apstiprinātu identitāti, maksājumu metodes īpašumtiesības un dzīvesvietas adresi. Pārbaude parasti parādās kā paziņojums profilā vai izmaksas solī, un bez apstiprinātiem dokumentiem sistēma var apturēt izmaksu apstrādi.
Verifikācija parasti kļūst obligāta pirmajai izmaksai vai brīdī, kad mainās riska signāli: jauns maksājuma instruments, vairāki atteikti mēģinājumi, paroles atjaunošana, pieslēgšanās no jaunas ierīces vai valsts, kā arī lielākas izmaksas vai depozītu apjoms. Dažos gadījumos pārbaudi prasa arī, ja kontā izmantoti bonusi un kazino pārbauda, vai kontu neizmanto vairākas personas.
Latvijā visbiežāk prasa dokumentus, kas atbilst naudas atmazgāšanas novēršanas un klienta izpētes prasībām: personu apliecinošs dokuments, adreses apliecinājums un maksājuma metodes apliecinājums. Dokumentiem jābūt skaidri salasāmiem, krāsainiem un pilnā kadrā; izplūdušas bildes vai apgriezti stūri parasti izraisa atkārtotu pieprasījumu.
- ID: Pase vai personas apliecība; redzams vārds, uzvārds, dzimšanas datums, dokumenta numurs un derīguma termiņš.
- Address: Komunālo pakalpojumu rēķins, bankas konta izraksts vai oficiāla vēstule ar vārdu, uzvārdu un adresi; parasti pieņem dokumentu, kas izdots pēdējo 3 mēnešu laikā.
- Payment method: Bankas kar